fairvalues^©

Rendite, Risiko und Zeit sind die drei relevanten Dimensionen für Anlageentscheidungen.

fairvalues© wurde deshalb mit dem Ziel entwickelt intuitiv verständliche Risiko-Rendite-Zeit-Benchmarks zu liefern, welche die Fakten des globalen Investmentuniversum so zusammenfassen, damit jeder Benutzer selbständig sachkundige Anlageentscheide fällen kann.

fairvalues© schafft die Basis für eine konsistente, zeitgerechte, objektive und verständliche Kundenberatung, d.h. die Überprüfung der Angemessenheit und Eignung von Finanztiteln für einen Anleger, welche die aufsichtsrechtlichen Anforderungen erfüllt. fairvalues© erlaubt, eine stringente Kommunikation der Investmentinformationen und die Überwachung von Portfolios – zur Ergänzung in der traditionellen Anlageberatung und für die Entwicklung eines digitalen Angebotes.

Agiles Investieren

fairvalues© erlaubt mit seinem InvestmentGuide© den Benutzern das Risiko-Rendite-Universum von Finanzinstrumenten zu erkunden, um systematisch ihre Bereitschaft und Möglichkeiten zur Übernahme von Risiken zu testen, und die Wertschriften zu ermitteln, welche ihre Anforderungen erfüllen. Es braucht drei Schritte, um ein Portfolio für einen Kunden individuell zu erstellen und zu managen.

Ausgangspunkt

 

1	Definition der Bedingungen und Ausschlusskriterien Der Benutzer initialisiert den agilen Investmentansatz von fairvalues© durch das Festlegen von: Zwangsbedingungen: Budget, Zeithorizont, Währung  Ausschlusskriterien: Länder, Branchen, Instrumente
2	Prüfverfahren Basierend auf den geschätzten Risiko-Rendite-Kennzahlen kann der Benutzer testen, wie viel Risiko er/sie bereit ist, für wie viel Rendite zu akzeptieren. Mit InvestmentGuide© findet der Benutzer die Anlagen, welche genau zu seinen Anlagezielen und –möglichkeiten passen.  fairvalues© InvestmentGuide© gibt einen vollständigen Überblick  auf die globale Risiko-Rendite-Landschaft und hilft Investoren ihre persönliche Antwort für ihre Anlageentscheide zu finden:
	Wie viel Rendite ist ein Investor bereit aufzugeben, um sein Verlustrisiko zu reduzieren? Wie viel Verlust ist ein Investor bereit zu erleiden? Wie hoch ist die Minimalrendite, welche der Investor für das eingegangene Risiko erwartet? Mit dem InvestmentGuide© kann ein Benutzer folgende Resultate erzielen: (1) eine systematische Überprüfung seiner Risikobereitschaft und Tragfähigkeit von Verlusten aufgrund vollständiger Informationen über die Risiko-Rendite-Fakten der Finanzmärkte, (2) eine Liste zielkonformer Finanzinstrumente.
3	Anlegen und Kontrollieren Auf der Basis der in Frage kommenden Finanzinstrumente ermöglicht fairvalues© eine effiziente Optimierung der Portfoliodiversifikation mittels Maximierung der erwarteten Rendite. Darüberhinaus kann der Benutzer mit fairvalues© basierend auf seinen Präferenzen und Restriktionen systematisch die Performance von einzelnen Finanzinstrumenten und ganzen Portfolios überwachen. Resultat: (1) individualisierte, optimale Portfolios (2) laufende Controlling-Berichte und Warnsignale

 

Anwendungen 

fairvalues© agiler Investitionsansatz gibt Finanzinstituten die Möglichkeit, folgende Aufgaben zu bewältigen: 

• Produkteselektion
  • Identifikation von Finanzinstrumenten, welche die Anlageziele einzelner Kunden oder Kundengruppen erfüllen
  • Aufbereitung von Empfehlungslisten für Finanzprodukte
• Kundenberatung mit InvestmentGuide©
  • Suche von geeigneten und angemessenen Finanzinstrumenten mit und/oder für den Kunden  
  • Individualisierte Anlageempfehlungen
  • Laufende Überwachung der Investments
  • Vorausschauende Identifikation von Kundenportfolios, welche sich ausserhalb der Risiko-Rendite-Limiten bewegen könnten.
  • Vorschläge für die Anpassung des Portfolios
  • Rechtzeitige Warnung der Kunden 
• Online-Beratung mittels einem visualisierenden InvestmentGuide© für selbsthandelnde Kunden 

• Controlling
  • Transparente Sicht quer durch alle Portfolios der ganzen Kundenbasis
  • Instrumenten- und Performance-Controlling 
  • Sicherstellung der Beratungsqualität durch die Identifikation von Portfolios, welche von Zielvorgaben abweichen
  • Untermauerung der Beurteilungsbegründungen 

fairvalues© Ansatz für Risiko-Rendite-Zeit-Bewertungen basiert auf den gesicherten Erkenntnissen aus der quantitativen Finanzforschung.

Durch die vollständige Bewertung der Finanzinstrumente in allen Währungen wird eine objektive Vergleichbarkeit der Finanzinstrumente im ganzen Universum aus Anlegersicht gewährleistet. 

fairvalues^© Investment Benchmarks sind das Resultat eines systematischen Schätzprozesses: 

1. Datenaufbereitung
2. Verschiedene Schätzverfahren für die Berechnung der Risiko-Rendite Parameter
3. Evaluation unterschiedlicher Szenarios
4. Simulation der Risiko-Rendite Dynamik unter Berücksichtigung unterschiedlicher Zeithorizonte und Szenarien
5. Benchmark Berechnung
6. Risiko-Rendite Ratings unter Berücksichtigung der globalen Risiko-Rendite Verteilung

Mit fairvalues^© erhalten Finanzinstitute präzise Schätzungen und Bewertungen von Risiken und Renditen weltweit angebotener Finanzinstrumente, welche dem Anleger sofort übermittelt werden können.